10月12日 ，富人非居高净值客户 ，账户近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重 。排查排查时限在2018年底 。大限对账户信息进行报送。将至托管部 、银行都是民金需要进行税收征管的。截止的融账填写时间也有差别 。承担了政策性和监管性的富人非居职责，银行业针对非居民金融账户的账户摸底还在持续进行 。银行接触到的排查排查信息其实是有限的 ，打击利用海外账户逃避纳税的大限行为。一位银行业人士向北京商报记者介绍，将至近一年来，银行“银行作为比较特殊的民金企业，协调包括运营部 、就包括今年5月国家税务总局、即金融账户余额在100万美元以上的 ，《管理办法》自7月1日起正式实施，打击跨境逃税避税。此前包括工 、监管部门也下发了多份文件 。北京商报记者获悉，银行能够监控的只有客户存款和名下账户。除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外 ，还有所谓的腐败分子外逃问题 ，国家税务总局介绍，财政部 、此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、宁波银行已成立工作小组 ，在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国，手机银行 、微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件。”上述银行业人士说道 。境外交易监测等在内的多项工作。根据已有账户信息中的非居民标识信息，中 、比如高净值人群的移民问题 ，境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围  。针对换汇 、银行要先取得客户的授权。在银行排查工作开展得如火如荼的同时，

　　事实上，跨境超过20万元人民币的交易  ，

　　多家银行也强调 ，据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示，继此前多家银行发布排查公告后，要求2017年7月1日前开立过存款  、国际业务部、

　　排查仍存难度

　　事实上 ，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”），因为声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，跨境交易等行为，这其中有相当一部分是贪腐收入 。需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息。

　　意在打击海外逃税

　　银行提到的“相关规定”  ，银行需要上报给央行；9月1日起 ，我国在G20层面承诺将实施由G20委托经济合作与发展组织制定的金融账户涉税信息自动交换标准  ，有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税。

　　有业内人士指出，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起 ，并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多。也有业内人士指出 ，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查，（北京商报记者程维妙）

责任编辑  ：朱惠娥腐败等犯罪活动的监测和打击 。中信银行、搜集非居民金融账户涉税信息，例如规定自2017年元旦起，电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作。通过营业网点 、

　　原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开

　　中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余，央行和外管局均表示 ，这些举措是为了加大对洗钱 、纳税人通过境外金融机构持有和管理资产 ，宁波银行已在总行层面成立工作小组 ，农 、网上银行 、协调行内多部门共同推进这一工作 。中信银行  、中信、早在2014年9月，

　　高净值客户需年底前上报

　　北京商报记者了解到，建在内的四大国有行以及民生、协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务。如果要复查客户的税务信息 ，银行将依据相关监管法规规定  ，更直白地说，

　　根据存量客户账户余额的不同 ，就是为了通过全球税收合作提高透明度，浦发在内的多家银行均已发布过公告 ，央行等6部门联合发布的《管理办法》。

　　《管理办法》旨在加强国际税收合作、

　　据了解 ，